1、什么是基金TA賬戶？

答：基金TA賬戶是指特定基金公司為投資人建立的用于記錄投資人基金交易情況的賬戶。目前客戶只能通過柜臺進(jìn)行基金TA賬戶的查詢。

2、什么是基金的定期定額申購？

答：基金的定期定額申購是指由投資人指定特定基金的每月申購日期和金額，由系統(tǒng)于指定日期自動(dòng)提交基金申購申請。

3、為什么在交易狀況查詢功能中查詢不到我昨天提交的委托交易？

答：按照當(dāng)前基金交易規(guī)則，您在提交基金委托交易申請后，第三個(gè)工作日（T＋2）起方能查詢委托成交狀況。

4、若客戶在基金交易時(shí)間內(nèi)，通過網(wǎng)銀設(shè)定的基金定期定額，當(dāng)日可否通過中行柜臺及我行電子渠道進(jìn)行該筆定期定額的撤銷？其他途徑設(shè)定的基金定期定額可否通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行撤銷？

答：當(dāng)日可以撤銷。其他途徑設(shè)定的基金定期定額也可以通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行撤銷。

5、如何查詢基金浮動(dòng)盈虧？

答：在投資理財(cái)-基金-基金賬戶菜單下，可查詢到您已登記的基金賬戶信息，點(diǎn)擊右側(cè)的“查詢基金持倉信息”，即可查到您目前持有基金的浮動(dòng)盈虧。

浮動(dòng)盈虧僅供參考，具體以基金公司數(shù)據(jù)為準(zhǔn).

6. 網(wǎng)銀基金的浮動(dòng)盈虧試算功能如何使用？

答：您在投資理財(cái)-基金-基金賬戶頁面的右上角，點(diǎn)擊"基金浮動(dòng)盈虧試算"按鈕，選擇您要試算的基金，輸入起始/終止日期后，點(diǎn)擊查詢，頁面會(huì)顯示所查基金信息。

7、我查到的基金浮動(dòng)盈虧是如何計(jì)算的？

答：基金浮動(dòng)盈虧的計(jì)算方法如下：

浮動(dòng)盈虧（即本期收益）=期末市值-期初市值+（贖回金額+轉(zhuǎn)出金額+現(xiàn)金分紅）-（申/認(rèn)購金額+轉(zhuǎn)入金額）

浮動(dòng)盈虧僅供參考，具體以基金公司數(shù)據(jù)為準(zhǔn).

公式中相關(guān)名詞的涵義：

1) 期末市值：基金的期末交易凈值×您的期末持倉份額。

2）期初市值：您最早購買該基金時(shí)的購買份額×期初交易凈值。

3）贖回金額：您持有該基金期限內(nèi)的贖回金額=∑贖回份額×贖回當(dāng)日交易凈值。

4）轉(zhuǎn)出金額：您持有該基金期限內(nèi)的轉(zhuǎn)出金額=∑轉(zhuǎn)出份額（基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、非交易過戶轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、強(qiáng)減）×轉(zhuǎn)出當(dāng)日交易凈值

5）現(xiàn)金分紅：持有期內(nèi)該基金的累計(jì)現(xiàn)金分紅之和。

6）認(rèn)/申購金額：您持有該基金期限內(nèi)的認(rèn)/申購金額=∑認(rèn)/申購份額×認(rèn)/申購當(dāng)日交易凈值。

7）轉(zhuǎn)入金額：您持有該基金期限內(nèi)的轉(zhuǎn)入金額=∑轉(zhuǎn)入份額（基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、非交易過戶轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入、強(qiáng)增）×轉(zhuǎn)入當(dāng)日交易凈值

溫馨提示：期末市值是按照我行基金系統(tǒng)記錄的當(dāng)日凈值計(jì)算得出，如您在節(jié)假日時(shí)查詢將按上一工作日凈值計(jì)算，實(shí)際成交的凈值應(yīng)為下一工作日凈值。

8. 我可以約定某一日進(jìn)行購買/贖回基金嗎？

答：可以，中行網(wǎng)銀支持T+1日到T+90日的指定日期基金購買/贖回。

9. 基金贖回時(shí)可以定期定額贖回嗎？

答：可以，您可進(jìn)入中行網(wǎng)銀投資理財(cái)菜單下的基金定期定額贖回頁面，點(diǎn)擊交易右邊的“定期定額贖回”按鈕進(jìn)行操作。