產(chǎn)品說(shuō)明

付款匯利達(dá)是指在對(duì)外付匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下，中國(guó)銀行憑客戶提交的保證金或人民幣定期存款存單作為質(zhì)押，為客戶辦理進(jìn)口押匯或匯出匯款項(xiàng)下融資（下統(tǒng)稱付款融資）并對(duì)外支付，同時(shí)為客戶辦理一筆遠(yuǎn)期售匯交易，并約定到期釋放質(zhì)押的保證金或人民幣定期存款存單交割后歸還融資本息。該項(xiàng)業(yè)務(wù)由保證金或人民幣定期存款存單質(zhì)押、付款融資和遠(yuǎn)期售匯三部分組成。

產(chǎn)品功能

幫助有對(duì)外付匯需求的客戶利用人民幣升值趨勢(shì)節(jié)約購(gòu)匯成本，在敘做業(yè)務(wù)時(shí)即可預(yù)先確定收益水平。

產(chǎn)品特色

付款匯利達(dá)是中國(guó)銀行為幫助客戶在對(duì)外支付外匯時(shí)抓住外匯市場(chǎng)有利時(shí)機(jī)，有效控制財(cái)務(wù)成本而專門打造一個(gè)靈活適用、獨(dú)具特色的貿(mào)易融資新產(chǎn)品。它通過(guò)貿(mào)易融資和外匯交易相關(guān)業(yè)務(wù)的組合運(yùn)用，能幫助客戶在不需要額外授信、不增加操作環(huán)節(jié)、不產(chǎn)生任何風(fēng)險(xiǎn)的情況下，巧妙轉(zhuǎn)換付“匯”時(shí)點(diǎn)，有效利用外匯市場(chǎng)的變化趨勢(shì)節(jié)約購(gòu)匯成本，為企業(yè)增加“利”潤(rùn)貢獻(xiàn)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)生意發(fā)“達(dá)”。

適用客戶

在人民幣升值趨勢(shì)下，有對(duì)外付匯需求、同時(shí)希望規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、節(jié)約購(gòu)匯成本的企業(yè)。

辦理流程

1.與我行簽署《遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期總協(xié)議》并提交足額人民幣保證金或人民幣定期存款存單進(jìn)行質(zhì)押。如辦理保證金質(zhì)押項(xiàng)下付款匯利達(dá)業(yè)務(wù)，還需與我行簽署《保證金質(zhì)押總協(xié)議》。

2.逐筆提交《遠(yuǎn)期售匯申請(qǐng)書(付款匯利達(dá)業(yè)務(wù)專用)》及購(gòu)、付匯所需材料。

3.與我行簽署《融資合同》。

4.我行為客戶辦理付款融資，并根據(jù)客戶的指示對(duì)外支付款項(xiàng)。

5.在遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)交割日當(dāng)天，我行釋放人民幣保證金或人民幣定期存款存單項(xiàng)下已質(zhì)押的資金進(jìn)行頭寸的交割，用于交割歸還融資本息之外的人民幣余額部分(如有)退還客戶。

中行優(yōu)勢(shì)

中國(guó)銀行在貿(mào)易融資領(lǐng)域和外匯交易領(lǐng)域具有公認(rèn)的人才優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、品牌優(yōu)勢(shì)和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，“付款匯利達(dá)”產(chǎn)品把這些優(yōu)勢(shì)整合到一起，幫助進(jìn)口商通過(guò)成本節(jié)約促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，提高企業(yè)效益。