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網(wǎng)銀登錄

跨境資金管理

服務(wù)簡(jiǎn)介

跨境現(xiàn)金管理是利用中國(guó)銀行遍布全球40余個(gè)國(guó)家和地區(qū)的分支網(wǎng)絡(luò)和1600多家代理行網(wǎng)絡(luò),為跨國(guó)企業(yè)提供全球現(xiàn)金管理服務(wù),其內(nèi)容包括全球賬戶信息管理、收付款管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等,協(xié)助客戶及時(shí)準(zhǔn)確獲得海內(nèi)外資金信息,統(tǒng)一調(diào)配境內(nèi)外資金,統(tǒng)籌管理全球賬戶,滿足客戶跨境、跨銀行、多幣種資金集約化管理和規(guī)避跨國(guó)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的需求。

服務(wù)功能

  • 賬戶信息的全球化管理

中國(guó)銀行能夠通過(guò)網(wǎng)上銀行或收發(fā)SWIFT報(bào)文的方式幫助客戶查詢遍布全球的賬戶余額及交易情況,實(shí)現(xiàn)賬戶信息的統(tǒng)一管理。

跨境集團(tuán)客戶可以通過(guò)網(wǎng)上銀行實(shí)時(shí)查詢自身開立在中國(guó)銀行海外分行的賬戶信息,包括歷史交易記錄、歷史余額信息,當(dāng)日交易情況及余額信息。

境內(nèi)外跨行的賬戶信息,中國(guó)銀行通過(guò)接受發(fā)報(bào)行SWIFT MT940/950/942/900/910等報(bào)文將跨行賬戶信息整合并統(tǒng)一反饋給客戶;另外,信息查詢服務(wù)不受時(shí)差、節(jié)假日、系統(tǒng)批量等條件限制,能實(shí)現(xiàn)7X24小時(shí)服務(wù)。

  • 跨境資金服務(wù)

跨境轉(zhuǎn)賬匯款

中國(guó)銀行的網(wǎng)銀BOCNET能夠覆蓋境外分支機(jī)構(gòu),支持客戶通過(guò)現(xiàn)金管理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)跨境信息實(shí)時(shí)查詢,跨境轉(zhuǎn)賬服務(wù)。

跨行歸集

在滿足相關(guān)國(guó)家和地區(qū)外匯監(jiān)管條件下,中國(guó)銀行可通過(guò)SWIFT網(wǎng)絡(luò),幫助客戶將開立在他行的境外賬戶資金歸集至指定中行賬戶,并可選擇全額歸集或保留余額歸集。

主動(dòng)調(diào)撥

除自動(dòng)劃匯外,集團(tuán)總部能夠通過(guò)銀行柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行手動(dòng)對(duì)分/子公司賬戶下資金實(shí)施統(tǒng)一歸集和下?lián)堋?/P>

集團(tuán)整體賬戶結(jié)構(gòu)示圖及賬戶余額情況

現(xiàn)金管理平臺(tái)能夠協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)按客戶集團(tuán)展開完整賬戶結(jié)構(gòu)示圖,顯示集團(tuán)在中國(guó)銀行內(nèi)部開立的各層級(jí)賬戶,并展示各賬戶余額。輔助企業(yè)進(jìn)行內(nèi)部賬戶結(jié)構(gòu)梳理,并方便企業(yè)高層掌握整體資金運(yùn)營(yíng)情況。

  • 現(xiàn)金池:全球化資金集中管理

中國(guó)銀行一直致力于推進(jìn)研發(fā)適合跨境及海外市場(chǎng)的現(xiàn)金管理模型,以配合企業(yè)集團(tuán)客戶在海外市場(chǎng)不斷擴(kuò)大的各種業(yè)務(wù)深度和廣度。

實(shí)體現(xiàn)金池

境外跨國(guó)實(shí)體現(xiàn)金池與境外本地實(shí)體現(xiàn)金池,對(duì)于無(wú)外匯管制的國(guó)家和地區(qū),中國(guó)銀行可以實(shí)現(xiàn)行內(nèi)境外的跨國(guó)資金歸集下?lián)芎涂缇匙詣?dòng)劃匯。

實(shí)體現(xiàn)金池

跨境實(shí)體現(xiàn)金池,在有外匯監(jiān)管要求的情況下,中國(guó)銀行通過(guò)全球現(xiàn)金管理平臺(tái)產(chǎn)品功能并借助離岸賬戶功能,將集團(tuán)客戶在我行或他行開立的本地或跨境賬戶資金歸集到指定賬戶,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金的集中管理。

名義現(xiàn)金池

境外本地名義現(xiàn)金池,將集團(tuán)內(nèi)部成員的資金信息實(shí)時(shí)匯總,而實(shí)際資金只在每日末歸集,由集團(tuán)總部管理者對(duì)集中后的資金頭寸進(jìn)行統(tǒng)一管理。在此情況下,各賬戶可以按照既定條件使用現(xiàn)金池資金進(jìn)行日常支付。通過(guò)日間透支、日終填平的方式完成資金管理,也可通過(guò)日終歸集次日日初還原的方式實(shí)現(xiàn)集團(tuán)綜合計(jì)息。

多幣種名義現(xiàn)金池

通過(guò)在同一集團(tuán)不同幣種現(xiàn)金池上搭建“多幣種名義現(xiàn)金池”,實(shí)現(xiàn)不同貨幣金額的統(tǒng)一折算信息查詢,實(shí)現(xiàn)整個(gè)集團(tuán)客戶資金的集中管理及監(jiān)控。

  • 跨境人民幣/外匯資金集中運(yùn)營(yíng)

中國(guó)銀行在外管局和人民銀行的政策框架內(nèi),可為客戶提供跨境人民幣/外匯資金集中運(yùn)營(yíng)服務(wù),幫助客戶打通跨境資金通道,充分利用境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源,提升全球資金使用效率。中國(guó)銀行在該項(xiàng)業(yè)務(wù)獨(dú)具優(yōu)勢(shì),市場(chǎng)份額始終處于領(lǐng)先水平。

跨國(guó)企業(yè)外匯資金集中運(yùn)營(yíng)

中國(guó)銀行可為客戶提供資本項(xiàng)目下跨境資金調(diào)撥通道,實(shí)現(xiàn)外債額度、境外放款額度的系統(tǒng)自動(dòng)控制,并將國(guó)際主、國(guó)內(nèi)主賬戶與客戶現(xiàn)有境內(nèi)外資金池進(jìn)行連接,幫助客戶打通境內(nèi)外資金池。

中國(guó)銀行還可為客戶提供經(jīng)常項(xiàng)目下集中收付匯及凈額結(jié)算,簡(jiǎn)化單證審核,幫助提高操作效率,降低管理成本和難度。

跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)

中國(guó)銀行可為客戶搭建跨境雙向人民幣資金池,實(shí)現(xiàn)成員企業(yè)之間跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集,中國(guó)銀行可實(shí)現(xiàn)對(duì)跨境人民幣專戶凈流入額度及成員企業(yè)名單的系統(tǒng)自動(dòng)控制,幫助客戶防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)銀行還為客戶提供經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù),跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)可根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)管理需要,對(duì)境內(nèi)外成員企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目下跨境人民幣收付款進(jìn)行集中處理。

中行優(yōu)勢(shì)

支持多種賬戶類型

中銀全球現(xiàn)金管理平臺(tái)支持外幣結(jié)算賬戶、跨境人民幣賬戶、NRA賬戶等多種賬戶類型,具體模式以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管情況為準(zhǔn)。

支持多時(shí)間點(diǎn)的賬戶資金歸集下?lián)?/U>

能夠提供每日多達(dá)19個(gè)的賬戶資金劃撥時(shí)點(diǎn),支持客戶賬戶所在當(dāng)?shù)?:00-21:00的所有整點(diǎn)時(shí)間的資金歸集下?lián)芊?wù)。

支持多種歸集下?lián)芊绞?/U>

能夠提供七種歸集下?lián)芊绞剑喊唇痤~分為固定值歸集、賬戶余額按比例歸集、賬戶余額按固定值倍數(shù)歸集、差額部分按比例歸集、差額部分按固定值倍數(shù)、賬戶余額取整、差額部分取整七種。滿足客戶不同賬戶個(gè)性化的資金管理需求。

支持多幣種資金管理

能夠提供包括美元、歐元、人民幣、日元、港幣、新加坡元、澳元等世界主要幣種的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。

支持多時(shí)區(qū)、多國(guó)家的資金管理

現(xiàn)金管理平臺(tái)支持中行海外分支機(jī)構(gòu)的跨國(guó)家、跨時(shí)區(qū)資金歸集下?lián)埽跐M足當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)要求下為企業(yè)客戶提供高質(zhì)量的資金管理服務(wù)。

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