尊敬的客戶(hù)：

根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于銀行函證業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)我行函證業(yè)務(wù)受理有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一、紙質(zhì)函證

（一）受理方式

自2024年7月1日起，我行對(duì)審計(jì)詢(xún)證函實(shí)施全國(guó)集中處理模式，對(duì)驗(yàn)資詢(xún)證函實(shí)施開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)受理模式。為保障業(yè)務(wù)正常開(kāi)展，我行安排了1個(gè)月（2024年7月1日至7月31日）的過(guò)渡期。過(guò)渡期內(nèi)一級(jí)分行集中受理機(jī)構(gòu)仍繼續(xù)受理收到的函證。自2024年8月1日起，原公示的（各一級(jí)分行）集中受理機(jī)構(gòu)收到的函證將作退原函處理（原路退回）。

1.審計(jì)詢(xún)證函

業(yè)務(wù)受理范圍：我行僅接受符合《銀行函證工作操作指引》（財(cái)辦會(huì)〔2024〕2號(hào)）中規(guī)定的銀行詢(xún)證函標(biāo)準(zhǔn)格式（格式一、格式二）。我行僅受理會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方發(fā)函單位直接郵寄至全國(guó)集中受理機(jī)構(gòu)的詢(xún)證函，不再受理跟函方式的詢(xún)證函。

集中受理機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式：

發(fā)函單位可結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)需求，自主選擇上述任一受理機(jī)構(gòu)向我行發(fā)送詢(xún)證函。涉及使領(lǐng)館、國(guó)際組織等特殊客群在總行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶(hù)的，發(fā)函前請(qǐng)洽開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)處理。

2.驗(yàn)資詢(xún)證函

業(yè)務(wù)受理范圍：我行僅接受符合《銀行函證工作操作指引》（財(cái)辦會(huì)〔2024〕2號(hào)）中規(guī)定的《驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》（格式三）。發(fā)函單位可選擇郵寄或現(xiàn)場(chǎng)跟函方式。現(xiàn)場(chǎng)跟函須提供經(jīng)辦人員身份證件及發(fā)函單位出具的介紹信，并與詢(xún)證函中填列的“聯(lián)系人”保持一致。

受理機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式：我行各網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系方式詳見(jiàn)我行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站（cancer-aid.com，“首頁(yè)”-“機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)”）。

（二）受理要求

發(fā)函單位應(yīng)按照《銀行函證工作操作指引》要求填寫(xiě)標(biāo)準(zhǔn)格式的《銀行詢(xún)證函》或《驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》，對(duì)于不滿(mǎn)足指引及我行公示要求，或其他我行無(wú)法受理的詢(xún)證函，我行將寄送《退函通知書(shū)》（不退還原函）至來(lái)函中注明的“回函地址”，并采用郵寄到付的方式。具體要求如下：

1.要素填寫(xiě)。《銀行詢(xún)證函》中回函地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、電子郵箱地址、扣款賬戶(hù)、發(fā)函編號(hào)、簽發(fā)日期、“注銷(xiāo)的銀行存款賬戶(hù)”擬查詢(xún)的期間（如詢(xún)證）等應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)完整，不得空白?！躲y行詢(xún)證函》中應(yīng)只列示一個(gè)函證基準(zhǔn)日?！厄?yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》回函地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、電子郵箱地址、扣款賬戶(hù)、發(fā)函編號(hào)、簽發(fā)日期、繳款人、繳入日期、賬戶(hù)名稱(chēng)、銀行賬號(hào)、幣種、金額等相關(guān)欄位信息應(yīng)填寫(xiě)完整，不得空白。

2.用印規(guī)范。《銀行詢(xún)證函》或《驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》應(yīng)加蓋被函證單位預(yù)留印鑒；多頁(yè)材料應(yīng)加蓋被函證單位騎縫章；如同一客戶(hù)有多個(gè)賬戶(hù)且預(yù)留印鑒不同，應(yīng)加蓋扣款賬戶(hù)預(yù)留印鑒。針對(duì)印鑒不符、缺失等不符合規(guī)定或無(wú)法正?；睾那闆r，我行有權(quán)不予受理。

3.函證事項(xiàng)。《銀行詢(xún)證函》中應(yīng)明確1-14項(xiàng)及附表信息是否詢(xún)證，如不詢(xún)證某一項(xiàng)，則對(duì)該項(xiàng)目或具體欄位的表格用斜線(xiàn)劃掉。

如詢(xún)證第13項(xiàng)“本公司購(gòu)買(mǎi)的由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的未到期銀行理財(cái)產(chǎn)品”，我行將在該項(xiàng)中回復(fù)被審計(jì)單位在我行購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品。涉及我行集團(tuán)子公司理財(cái)?shù)模瑢⒃诘?4項(xiàng)“代銷(xiāo)子公司理財(cái)”中予以回函。

如詢(xún)證第14項(xiàng)“其他”，我行將回復(fù)被審計(jì)單位在我行發(fā)生的“已簽訂合同但尚未提供資金的貸款”、“代銷(xiāo)子公司理財(cái)”、“法人透支”以及“除外匯買(mǎi)賣(mài)外的其他衍生品交易和貴金屬交易”業(yè)務(wù)情況。如需函證其他事項(xiàng)，請(qǐng)?jiān)谠擁?xiàng)列明具體的函證內(nèi)容，我行將根據(jù)實(shí)際情況予以回復(fù)或通知。

4.境外來(lái)函。境外事務(wù)所向我行發(fā)送的詢(xún)證函，原則上應(yīng)參照銀行詢(xún)證函標(biāo)準(zhǔn)格式，且外文詢(xún)證函需配備中文翻譯件。如無(wú)中文翻譯件，我行有權(quán)不予受理。

5.數(shù)據(jù)存疑函。發(fā)函單位對(duì)我行回函內(nèi)容的完整性或?qū)C結(jié)果有疑慮的，可向我行進(jìn)行二次發(fā)函，在“14-其他”中備注存疑的具體項(xiàng)目和內(nèi)容，同時(shí)退回原回函。

二、數(shù)字函證

（一）受理方式

1.受理范圍。我行可受理發(fā)函單位通過(guò)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)“銀行函證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)”向我行發(fā)起的格式二的數(shù)字函證申請(qǐng)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則詳見(jiàn)《中國(guó)銀行數(shù)字函證業(yè)務(wù)規(guī)則》。

2.受理機(jī)構(gòu)。我行可受理數(shù)字函證機(jī)構(gòu)為中國(guó)銀行股份有限公司總行。

3.收費(fèi)優(yōu)惠。針對(duì)在2024年7月1日至2024年12月31日期間內(nèi)繳費(fèi)的數(shù)字函證，我行將實(shí)施5折優(yōu)惠。建議已接入“銀行函證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)”的發(fā)函單位，優(yōu)先選擇通過(guò)數(shù)字函證的方式辦理審計(jì)詢(xún)證函業(yè)務(wù)。

（二）受理要求

通過(guò)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)“銀行函證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)”向我行發(fā)起中銀數(shù)字函證申請(qǐng)，具體受理要求如下：

1.數(shù)字函證申請(qǐng)中列示的“授權(quán)企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)”對(duì)應(yīng)的客戶(hù)需在我行開(kāi)通新版企業(yè)網(wǎng)銀并簽約“數(shù)字函證”功能。

2.數(shù)字函證申請(qǐng)中列示的“授權(quán)企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)”需在函證基準(zhǔn)日前開(kāi)立。

3.數(shù)字函證單筆僅支持詢(xún)證一個(gè)函證基準(zhǔn)日的業(yè)務(wù)信息，若要詢(xún)證多個(gè)函證基準(zhǔn)日，應(yīng)分別發(fā)起申請(qǐng)。函證項(xiàng)列表里面的各函證項(xiàng)截止日期欄位必須保證一致，且截止日期不能大于當(dāng)前日期。

4.向我行發(fā)起中銀數(shù)字函證申請(qǐng)后，請(qǐng)及時(shí)通知被函證單位在10個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)我行企業(yè)網(wǎng)銀完成業(yè)務(wù)確認(rèn)及函證手續(xù)費(fèi)繳納。被函證單位在數(shù)字函證發(fā)出10個(gè)工作日內(nèi)未授權(quán)的，數(shù)字函證將超期作廢。

三、回函說(shuō)明

我行受理的銀行詢(xún)證函原則上均采用系統(tǒng)自動(dòng)生成的自有格式進(jìn)行回函，同時(shí)紙質(zhì)來(lái)函原件存檔不再寄回。針對(duì)回函具體說(shuō)明如下：

1.回函范圍。我行受理《銀行詢(xún)證函》的回函范圍為紙質(zhì)函證中指定的扣款賬戶(hù)或數(shù)字函證中指定的“授權(quán)企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)”所屬客戶(hù)（即被審計(jì)單位）在我行境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理的相關(guān)業(yè)務(wù)，我行回函備注中有特別說(shuō)明的除外。

2.回函用章。紙質(zhì)函證回函打印為集中受理機(jī)構(gòu)或開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)的電子化印章。數(shù)字函證回函打印為我行數(shù)字函證業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的電子化印章。電子化印章與實(shí)物印章具備同等法律效力。電子化印章內(nèi)嵌16位業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼。使用該業(yè)務(wù)碼，可通過(guò)我行官方網(wǎng)站首頁(yè)“便捷服務(wù)”欄位（第二屏）的“業(yè)務(wù)驗(yàn)證”功能，對(duì)憑證上的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行驗(yàn)證。

四、業(yè)務(wù)收費(fèi)

函證業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照《中國(guó)銀行服務(wù)價(jià)目表》第四章“公司及金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

我行采用先收費(fèi)后回函的方式，將從《銀行詢(xún)證函》或《驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》“本公司謹(jǐn)授權(quán)貴行可從本公司××賬戶(hù)支取辦理本詢(xún)證函回函服務(wù)的費(fèi)用”所填賬戶(hù)扣收回函費(fèi)用。如采用現(xiàn)金繳費(fèi)方式，請(qǐng)?jiān)谏鲜鰴谖惶顚?xiě)扣款賬戶(hù)后標(biāo)注“現(xiàn)金繳費(fèi)”。

如無(wú)法從扣款賬戶(hù)進(jìn)行回函費(fèi)用扣收，發(fā)函單位收到我行通知后，須及時(shí)提示客戶(hù)到該賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行回函費(fèi)用繳納。通知三日后仍未配合完成繳費(fèi)的，我行有權(quán)拒絕回函。

五、業(yè)務(wù)咨詢(xún)

（一）進(jìn)度查詢(xún)

為便于線(xiàn)上渠道查詢(xún)進(jìn)度，我行在微信公眾號(hào)“中國(guó)銀行企業(yè)微銀行”上線(xiàn)了“函證查詢(xún)服務(wù)”功能。該功能支持我行客戶(hù)或發(fā)函單位通過(guò)“來(lái)函快遞單號(hào)”和“授權(quán)扣費(fèi)賬號(hào)”或函證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)函證編號(hào)自助查詢(xún)審計(jì)詢(xún)證函業(yè)務(wù)辦理進(jìn)度。

查詢(xún)路徑如下：搜索公眾號(hào)“中國(guó)銀行企業(yè)微銀行”-右下角“微生活”-選擇“功能大廳”-第二屏“功能大廳-微服務(wù)-函證查詢(xún)服務(wù)”，下設(shè)“紙質(zhì)函證進(jìn)度查詢(xún)”、“數(shù)字函證進(jìn)度查詢(xún)”。

（二）業(yè)務(wù)溝通

函證業(yè)務(wù)咨詢(xún)、投訴請(qǐng)聯(lián)系95566；如對(duì)回函不及時(shí)、回函真實(shí)性有疑慮的，可向函證集中受理機(jī)構(gòu)反映。如對(duì)業(yè)務(wù)收費(fèi)或函證結(jié)果有疑慮的，可向被函證單位開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)反映核實(shí)。

2024年7月1日，我行函證業(yè)務(wù)全國(guó)集中處理后，除特殊情況外，各發(fā)函單位將收到我行集中受理機(jī)構(gòu)郵寄的回函。如若收到開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)郵寄的回函，請(qǐng)發(fā)函單位核驗(yàn)回函印章上的業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼并洽開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)確認(rèn)回函的真實(shí)性。

感謝您的理解與支持！

特此公告

附件：

• 中國(guó)銀行數(shù)字函證業(yè)務(wù)規(guī)則（2024年7月1日生效）.pdf

中國(guó)銀行股份有限公司
2024年6月28日